菲律宾互联网金融牌照

成立菲律宾FINTECH网上金融公司的服务方案

一、FINTECH公司定义:

    本服务方案所定义的FINTECH公司系指利用大数据、区块链等互联网创新技术进行类银行业务的互联网金融企业。在该种商业模式下注册的公司为类金融业务的操作平台。包括但不限于RTC- 汇款服务公司、MC- 货币兑换公司、FXD- 外汇交易公司、P2P小额贷款公司等。

二、服务内容：

    （ 一）成立独资互联网金融企业

    1. 服务的内容和目标：

    （1）公司名称核准；

    （2）准备注册文件和章程等；

    （3）向公司创办人员分发文件签署；

    （4）提交政府相关部门（SEC、BIR、LGU、SSS等）审核文件；

    （5）办理公司营业执照。

    2. 所需材料：

    （1）三个公司名称；

    （2）公司章程和组织大纲；

    （3）财务负责人宣誓书；

    （4）两名公司创办人的联合证词；

    （5）至少五名董事（三名为菲律宾当地居民）；

    （6）至少三名公职人员：总裁、公司秘书（当地居民）、财务负责人（当地居民）；

    （7）最低注册资金为 20 万美元。

    3. 服务流程：

    （1）公司名称核准；

    （2）准备注册文件和章程等；

    （3）向公司创办人员分发文件签署；

    （4）提交菲律宾证券交易委员会（SEC）审核文件；

    （5）办理公司营业执照。

    4. 工作周期：1.5-2 个月。

    （二）申请互联网经营资质

    1. 服务的内容和目标：

     向菲律宾金融主管部门申请类金融经营许可。

    2. 注册流程:

    FINTRCH网上金融公司与RTC/MC/FXD分类在同一项下，因此所需要求相同。P2P网上借贷公司与实体借贷     结构具有同样的特需要求。

    步骤一、菲律宾央行对申请人的初步资格审核，以决定申请是否为合格申请人。

    步骤二、审查合格的申请人需提交相关文件，完成注册流程。

    3. 所需文件：

    （1）步骤一，菲律宾央行资格审查所需文件：

    申请人根据要求草拟的申请书;

    商业计划书（含目标市场）

    股东、控制人、董事及主要职员名单

   （2）步骤二，申请人通过资格审查后需提交以下支持文件：

    菲律宾SEC 认证的公司注册文件（适用于公司/合伙人企业）;

    或由DTI认证的注册证明（适用于个人独资企业）;

    或CDA出具证明（适用于合伙企业）;

    企业注册证或许可证;

    经公证的企业和董事会/股东承诺函;

    由BPS或AMLC出具的证明文件证明企业股东、合伙人、董事和管理层或其他人员参加了AMLC主办的从事        RTC/MC/FXD业务的反洗钱法的学习并达到学习的要求;

    股东、董事长、或管理层签署的宣誓文件，符合MLPP要求；

    股东、高管无犯罪记录证明；

    由股东、董事长、管理层签署并公证的符合非银行金融机构4511N项下的最低出资证明；

   （3）RTC公司还需提供：

    境外签署的合作协议需做领事认证；

     若RTC或类似机构在境外，需提供所在地当局的证明文件表明从事的业务符合反洗钱法的相关规定。

三、服务团队

    为了满足客户需求，根据本方案设计，盈科将委派一个至少包括3名由律师、会计师、投资专家组成的专业服务团队，为企业提供投资架构方案设计工作：

    中国律师：1名熟悉英文的中国高级律师。该律师应当熟悉中菲投融资法律及架构设计业务。该律师具有不少于10年的法律工作经验。

    菲律宾律师：1名专业菲律宾高级律师。菲律宾律师应当熟悉菲律宾法律，充分了解外资企业投资菲律宾遇到的普遍问题并有相应的解决方案，熟悉菲律宾与相关国家双边税收协议等。菲律宾律师应当具有不少于10年的法律工作经验。

    财税专家：1名财税专家。该财税专家应当熟悉中菲两国的双边税收协议，对税收筹划、成本核算、跨境交易、资金出境、外汇管制、转让定价等各方面较为熟悉，且有相关投资架构设计操作经验的会计师或者财税专家。

盈科菲律宾办公室地址

Unit 1806 Cityland Pasong Tamo Tower, 2210 Chino Roces Ave. Makati City 1231, Philippines

菲律宾联系电话：00639458870250

菲律宾联系人：姜耀东